Der findes tonsvis af solide aktieselskaber, der betaler udbytte til deres investorer. I jagten på de aktier der skal i din portefølje, kan valget af samme grund være nærmest umuligt. Blandt mange investorers favoritter, finder vi de amerikanske udbytteaktier – og netop dem handler dette indlæg om.
I forbindelse med dit valg af udbytteaktie, bør du se på virksomhedens udbyttepolitik samt udbyttehistorik. Ganske simpelt er dette ensbetydende med, hvor meget og hvor længe virksomheden har betalt udbytte. Desuden om de har planer om at fortsætte med dette i fremtiden. Husk forresten også at holde øje med skatten – mere om dette til sidst i indlægget.
Hvorfor vælge amerikanske udbytteaktier?
I USA finder du uden besvær en masse aktieselskaber, med en fantastisk historie. Selskaberne har massere af erfaring, de er veletablerede og har ofte en robust økonomi. I en investeringsportefølje kan sådanne virksomheder være med til, at skabe et solidt, udbyttebetalende fundament.
I dette indlæg gennemgår vi to forskellige grupper af amerikanske udbytteaktier, der begge findes i det Amerikanske aktieindeks S&P500. Indekset består af de 500 mest omsatte aktier i USA.
Netop den lange historik af udbyttebetaling er ikke en garanti for, at denne vil blive ved for evigt. Der kommer nye virksomheder til denne liste årligt, men der forsvinder også en del af de eksisterende. Brug den kun derfor som en indikator eller inspiration, men vælg ikke i blinde.
Dividend Aristocrats og Dividend Kings
Som lovet præsenteres indlægget her, to forskellige grupper (lister), med udbytteaktier fra USA. Alle aktierne på disse lister er at finde på S&P500 – det er faktisk et af kravene.
De to grupper af solide udbytteaktier, kaldes henholdsvis for Dividend Aristocrats og Dividend Kings. Oversat til dårligt dansk: Udbytte aristokrater og udbytte konger.
Aktierne fra disse lister kan være fra vidt forskellige sektorer / brancher – men er alle udbytteaktier. For at gøre sig fortjent til at indgå i de to grupper, skal de have udbetalt udbytte i henholdsvis 25+ og 50+ år. Vel og mærke uden en eneste pause, stop, sænkning eller noget lignende.
Dividend Aristocrats – Amerikanske udbytteaktier fra S&P500, der har udbetalt et stigende udbytte i minimum 25 år.
Dividend Kings – Ligeledes udbytteaktier fra USA’s indeks S&P500. Dividend Kings har dog udbetalt et stigende udbytte i minimum 50 år.
Dividend Aristocrats – Se alle 66 aktier i 2020
Listen er hentet fra Proshares. Senest opdateret d 17.04.2020. Listen består på nuværende tidspunkt af 66 aktieselskaber, der alle har udbetalt et stigende udbytte i 25 år. Listen er sorteret fra A-Z, og du finder udbytte aktiens ticker-kode til højre for.
Kig eventuelt listerne igennem, noter et par relevante virksomheder og se så nærmere på deres udbytte efterfølgende – på denne måde undgår du at vælge udelukkende ud fra en høj udbytte-procent.
| Selskabsnavne A-Z. | Ticker-kode: |
| 3M CO | MMM |
| A. O. SMITH CORP | AOS |
| ABBOTT LABORATORIES | ABT |
| ABBVIE INC | ABBV |
| AFLAC INC | AFL |
| AIR PRODUCTS AND CHEMICALS INC | APD |
| ALBEMARLE CORP | ALB |
| AMCOR PLC | AMCR |
| ARCHER DANIELS MIDLAND CO | ADM |
| AT&T INC | T |
| ATMOS ENERGY CORP | ATO |
| AUTOMATIC DATA PROCESSING INC | ADP |
| BECTON DICKINSON AND CO | BDX |
| BROWN-FORMAN CORP | BF.B |
| CARDINAL HEALTH INC | CAH |
| CARRIER GLOBAL CORP | CARR |
| CATERPILLAR INC | CAT |
| CHEVRON CORP | CVX |
| CHUBB LTD | CB |
| CINCINNATI FINANCIAL CORP | CINF |
| CINTAS CORP | CTAS |
| CLOROX CO | CLX |
| COCA-COLA CO/THE | KO |
| COLGATE-PALMOLIVE CO | CL |
| CONSOLIDATED EDISON INC | ED |
| DOVER CORP | DOV |
| ECOLAB INC | ECL |
| EMERSON ELECTRIC CO | EMR |
| ESSEX PROPERTY TRUST INC | ESS |
| EXPEDITORS INTL OF WASHINGTON INC | EXPD |
| EXXON MOBIL CORP | XOM |
| FEDERAL REIT | FRT |
| FRANKLIN RESOURCES INC | BEN |
| GENERAL DYNAMICS CORP | GD |
| GENUINE PARTS CO | GPC |
| HORMEL FOODS CORP | HRL |
| ILLINOIS TOOL WORKS INC | ITW |
| JOHNSON & JOHNSON | JNJ |
| KIMBERLY-CLARK CORP | KMB |
| LEGGETT & PLATT INC | LEG |
| LINDE PLC | LIN |
| LOWE’S COS INC | LOW |
| MCCORMICK & CO INC | MKC |
| MCDONALD’S CORP | MCD |
| MEDTRONIC INC | MDT |
| NUCOR CORP | NUE |
| OTIS WORLDWIDE CORP | OTIS |
| PENTAIR PLC | PNR |
| PEOPLE’S UNITED FINANCIAL INC | PBCT |
| PEPSICO INC | PEP |
| PPG INDUSTRIES INC | PPG |
| PROCTER & GAMBLE CO | PG |
| RAYTHEON TECHNOLOGIES CORP | RTX |
| REALTY INCOME CORP | O |
| ROPER TECHNOLOGIES INC | ROP |
| ROSS STORES INC | ROST |
| S&P GLOBAL INC | SPGI |
| SHERWIN-WILLIAMS CO | SHW |
| STANLEY BLACK & DECKER INC | SWK |
| SYSCO CORP | SYY |
| T. ROWE PRICE GROUP INC | TROW |
| TARGET CORP | TGT |
| VF CORP | VFC |
| W W GRAINGER INC | GWW |
| WAL-MART STORES INC | WMT |
| WALGREENS BOOTS ALLIANCE INC | WBA |
Komplet liste – Dividend Kings
Dividend king listen må siges at være storebroderen til dividend aristocrats. Her har vi ligeledes aktieselskaber fra S&P 500, der alle har udbetalt stigende udbytte.
I tilfældet her, er tidshorisonten dog minimum 50 år i træk. Bemærk at alle selskaberne på denne liste med 50+ år, selvfølgelig også er at finde på 25+ års listen.
| 3M | MMM |
| ABM Industries | ABM |
| Altria Group | MO |
| American States Water | AWR |
| California Water Service Group | CWT |
| Cincinnati Financial | CINF |
| Coca-Cola | KO |
| Colgate-Palmolive | CL |
| Commerce Bancshares (Missouri) | CBSH |
| Dover | DOV |
| Emerson Electric | EMR |
| Farmers & Merchants Bancorp (California) | FMCB |
| Federal Realty Investment Trust | FRT |
| Genuine Parts | GPC |
| H.B. Fuller | FUL |
| Hormel Foods | HRL |
| Illinois Tool Works | ITW |
| Johnson & Johnson | JNJ |
| Lancaster Colony | LANC |
| Lowe’s | LOW |
| Nordson | NDSN |
| Northwest Natural Holding Co. | NWN |
| Parker-Hannifin | PH |
| Procter & Gamble | PG |
| SJW Group | SJW |
| Stanley Black & Decker | SWK |
| Stepan | SCL |
| Sysco | SYY |
| Target | TGT |
| Tootsie Roll Industries | TR |
Udbytte eller vækstaktie?
Hvorfor vælge en virksomhed der betaler udbytte, frem for at vælge en virksomhed der investerer i sig selv og vækster?
Blandt udbytteaktie investorer er der en forkærlighed for selskaberne, der betaler høje, vedvarende udbytter. Hvis de er i stand til at gøre dette vedvarende er det ofte et tegn på, at virksomheden er veldreven – for ellers ville det ikke være muligt i længden.
Desuden er udbyttet en sikret gevinst. Hvis alle dine penge står i aktier der ikke betaler udbytte? Så tjener du først pengene den dag du sælger. Dette gør blandt andet at du kan være mindre nervøs for aktiekursen, hvis du tror på selskabet i fremtiden.
Pas på skatten ved køb af udbytteaktier
Hold øje med, hvor høj en skatteprocent aktiens hjemland tilbageholder ved udbetaling af udbytte. Danmark har en aftale om dobbeltbeskatning med en række lande, der alle følger OECDs retningslinjer.
Aftalen lyder på at tilbageholde 15%, men flere lande trækker mere, da du så efterfølgende bare kan søge overskydende retur. Mange glemmer eller opgiver dette, hvilket gør det til en irriterende (men profitabel) forretning for de respektive lande.
Mange investorer holder sig netop på grund af beskatningen, til de lande der kun tilbageholder de aftalte 15%. Dette er blandt andet USA og Canada, som dette indlæg omhandler. Altså skal du ikke foretage dig noget, hvis du holder dig til dem (Og en række andre, som vi kan liste i et andet indlæg).
Har du et tip til (Amerikanske) udbytteaktier? Så del det gerne i kommentarfeltet herunder!